Transakcje z krajami trzecimi

**Wykaz wykorzystywanych ciastek**
Nazwa ciastka	Dostawca / domena	Okres przechowywania	Opis ciastka
_nsid	serwer hostingowy / bieżąca domena	1 dzień	Ciastko generowane przez mechanizm CMS na potrzeby obsługi mechanizmu zabezpieczania przed wywołaniami strony przez np. boty rozsyłające spam.
_cp	serwer hostingowy / bieżąca domena	365 dni	Ciastko zapisywane przez mechanizm CMS na potrzeby obsługi wyrażanych zgód przez użytkownika.
PHPSESSID	serwer hostingowy / bieżąca domena	sesja	Ciastko generowane przez aplikacje oparte na języku PHP (identyfikator ogólnego przeznaczenia używany do obsługi zmiennych sesji użytkownika). Zwykle wartość to liczba generowana losowo, sposób jej użycia może być specyficzny dla witryny, ale dobrym przykładem jest utrzymywanie statusu zalogowanego użytkownika między stronami.
fontsize	serwer hostingowy / bieżąca domena	30 dni	Ciastko generowane przez mechanizm CMS na potrzeby obsługi wielkości wyświetlanej czcionki.
jezyk_www	serwer hostingowy / bieżąca domena	sesja	Ciastko generowane przez mechanizm CMS na potrzeby obsługi wersji językowej strony.
licznikX	serwer hostingowy / bieżąca domena	sesja	Ciastko generowane przez mechanizm CMS na potrzeby obsługi podstawowych statystyk odwiedzin strony (zapis X przyjmuje postać liczby).
licznik[X]	serwer hostingowy / bieżąca domena	15 minut	Ciastko generowane przez mechanizm CMS na potrzeby obsługi podstawowych statystyk odwiedzin strony (zapis X przyjmuje postać liczby).
wersja_gui	serwer hostingowy / bieżąca domena	sesja	Ciastko generowane przez mechanizm CMS na potrzeby obsługi wybranej wizualizacji strony.
bnr[X]	serwer hostingowy / bieżąca domena	od 1 minuty	Ciastko generowane przez mechanizm CMS na potrzeby obsługi wyświetlania banerów z ustawionym czasem karencji (zapis X przyjmuje postać liczby).

Transakcje z krajami trzecimi wysokiego ryzyka

Od 31 października 2021 r. weszły w życie nowe przepisy Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Jedna ze zmian dotyczy stosunków i transakcji klientów z krajami trzecimi wysokiego ryzyka (art.44 ust.1 i 44 a ustawy). Zgodnie z nowymi zapisami jesteśmy zobowiązani zastosować wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego, gdy otrzymasz lub zlecisz przelew do jednego z państw wskazanych jako kraj trzeci wysokiego ryzyka.

Oznacza to, że możemy poprosić o:
• dodatkowe informacje i dokumenty dotyczące transakcji
• informacje dotyczące źródeł pochodzenia majątku i środków oraz wszystkich beneficjentów rzeczywistych.

Jeśli nie otrzymamy tych informacji i dokumentów w wyznaczonym czasie, nie będziemy mogli zrealizować wstrzymanej transakcji; w ostateczności możemy nawet wypowiedzieć relację z klientem. Aktualną listę krajów trzecich wysokiego ryzyka znajdziesz TUTAJ

Podstawa prawna
• Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu – art. 44 ust.1, art. 44a.
• Rozporządzenia delegowane Komisji Europejskiej przyjęte na podstawie art. 9 Dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady numer 2015/849 wskazujące państwa trzecie wysokiego ryzyka.

Wstecz