Niezbędne dokumenty       
Niezbędne dokumenty

150


32

RACHUNKI BANKOWE


Niezbędne dokumenty do otwarcia

ROR - dowód osobisty.

Rachunek można założyć  na podstawie deklarowanych comiesięcznych wpłat własnych.

   Rachunek bieżący

Wraz z wnioskiem o otwarcie rachunku, w zależności od swojego statusu prawnego, wnioskodawca zobowiązany jest:

  1. dołączyć dokumenty dotyczące formy organizacyjno - prawnej (przez co należy rozumieć: akt założycielski, umowę spółki lub statut, wypis z właściwego rejestru lub ewidencji),
  2. przedłożyć zaświadczenie o otrzymaniu numeru identyfikacyjnego REGON oraz inne dokumenty, jeżeli obowiązek ich uzyskania wynika z odrębnych przepisów prawa,
  3. przedłożyć decyzję właściwego Urzędu Skarbowego o nadaniu NIP.

Lokaty- dowód osobisty.

AVista, książeczka oszczędnościowa, dowód osobisty.


32

KREDYTY DLA OSÓB FIZYCZNYCH


Ubiegając się o kredyt osoby fizyczne do wniosku dołączają:

  • zaświadczenie o zatrudnieniu i wynagrodzeniu , na drukach bankowych,
  • odcinki renty/emerytury, decyzje właściwego organu o przyznaniu renty, ostatnia decyzja
    o waloryzacji,
  • inne dokumenty potwierdzające źródło dochodu.

 


32

KREDYTY NA DZIAŁALNOŚĆ GOSPODARCZĄ


Ubiegając się o kredyt na działalność gospodarczą do wniosku wymagane są następujące dokumenty:

do oceny formalno prawnej:

  • odpisy z właściwych rejestrów,
  • wpisy do ewidencji działalności gospodarczej,
  • numery Regon i NIP,
  • zezwolenia i koncesje,
  • umowy spółki, statuty,
  • zaświadczenia z US, ZUS, KRUS,
  • kwestionariusze bankowe,

do oceny zdolności kredytowej:

  • zaświadczenia o wysokości zarobków, 
  • odcinki emerytur, rent z decyzjami o przyznaniu (waloryzacji) świadczenia,
  • umowy (np. najmu, dzierżawy),
  • nakazy płatnicze,
  • deklaracje podatkowe,
  • sprawozdania finansowe,
  • plany finansowe i kalkulacje,
  • oświadczenia majątkowe,
  • opinie bankowe, 

do oceny zabezpieczeń (jeśli są wymagane):

  • odpisy z ksiąg wieczystych,
  • odpisy z Rejestru Zastawów,
  • wypisy z rejestru gruntów,
  • wyceny, faktury,
  • polisy ubezpieczeniowe,
  • dowody rejestracyjne,

oraz inne uzgodnione z pracownikiem Banku, niezbędne do prawidłowej oceny wniosku.

 


32

KREDYTY NA DZIAŁALNOŚĆ ROLNICZĄ


W przypadku osób prowadzących gospodarstwo rolne do wniosku o kredyt należy dołączyć:

  • nakaz płatniczy,
  • zaświadczenie o braku zaległości wobec KRUS lub ostatnie pokwitowanie wpłaty składki,
  • informację o stanie majątkowym i dochodzie z gospodarstwa rolnego.

 


32

WYKAZ DOKUMENTÓW NIEZBĘDNYCH DO OCENY WNIOSKU KREDYTOWEGO JEDNOSTEK SAMORZĄDU TERYTORIALNEGO


  • statut,
  • regon,
  • regulamin organizacyjny (w przypadku nieobecności wójta/burmistrza/prezydenta),
  • dokumenty o wyborze organu wykonawczego JST,
  • uchwała Zarządu JST - w sprawie wskazanie członków tego organu - uprawnionych do dokonywania czynności prawnych, polegających na zaciąganiu kredytów i pożyczek, zgodnie
    z ustawą o finansach publicznych (nie dotyczy gmin),
  • uchwała o powołaniu skarbnika/głównego księgowego,
  • uchwała Rady/Sejmiku w sprawie uchwalenia budżetu na bieżący rok budżetowy wraz
    z informacją o stanie mienia komunalnego,
  • uchwała Rady/Sejmiku w sprawie ustalenia maksymalnej wysokości pożyczek i kredytów krótkoterminowych zaciąganych przez organ wykonawczy JST w roku budżetowym, o ile zapis ten nie jest zamieszczony w projekcie budżetu lub w uchwale budżetowej,
  • opinia Regionalnej Izby Obrachunkowej o możliwości spłaty kredytu,
  • uchwała Rady/Sejmiku w sprawie absolutorium dla organu wykonawczego za ostatni rok,
  • roczne sprawozdania z wykonania budżetów, za dwa ostatnie lata, oraz za ostatni kwartał, sporządzane na załącznikach do rozporządzenia Ministra Finansów (sprawozdanie
    o nadwyżce/deficycie, sprawozdanie o stanie zobowiązań wg tytułów dłużnych oraz gwarancji i poręczeń),
  • opinie RIO o wykonaniu budżetów za dwa ostatnie lata,

W przypadku wystąpienia o kredyt po półroczu:

  • opinia RIO do sprawozdania z wykonania budżetu po I półroczu, zgodnie
    z terminami sprawozdawczości,

Jeżeli kredyt dotyczy finansowania wydatków inwestycyjnych dokumentami są:

  • skrótowy opis inwestycji (tj. nazwa i lokalizacja, termin rozpoczęcia
     i zakończenia, aktualne zaawansowanie),
  • dokumenty poświadczające prawo do dysponowania nieruchomością, na której ma być realizowana inwestycja,
  • harmonogram rzeczowo-finansowy realizowanego zadania,
  • poświadczenie zbilansowanie środków na realizację inwestycji, tj. środki własne, kredyty, pożyczki, emisja papierów wartościowych, inne źródła,
  • pozwolenia administracyjne i środowiskowe (jeżeli są wymagane),
  • umowy z wykonawcami.
     
Copyright © Bank Spółdzielczy w Głownie           powered by netster 3.1